上百名投资人被骗5000多万 17名罪犯锒铛入狱

投资须谨慎,不仅在于需慎重地评估投资风险,也在于谨防利用投资而进行诈骗的犯罪行为。 近日,上海司法机关向媒体披露了一起诈骗案件——明明没有任何证券从业资质,却通过夸大公司实力、虚构事实的方式,向不特定的炒股投资人骗取高额咨询费,涉案金额高达五千余万元,最终,17名罪犯锒铛入狱。


2014年至2017年年间,主犯汪某经营了一家投资咨询公司,在未取得证监会批准的经营证劵业务资格的情况下,向大量不特定股民拨打电话,套取客户信息。通过虚构专家推荐股票、短期获得高收益等事实,向被害 人收取高额的咨询费与服务费。 此咨询公司中,架构明晰,业务员初步通过电话开发客户,夸大公司实力,虚构事实;讲师在无从业资质的情况下包装自己,以高级分析师的名义,向被害人授课,并提供股评和荐股服务,甚至有人从小学学历的业务员一跃成为了所谓的证券咨询讲师;客服团队则开展业务、处理投诉。


虹口区人民检察院牟检察官介绍:“汪某某成立了很多的投资咨询中心,在投资咨询中心中建立了比较完整的公司架构,包括人事部、财务部、客服部、讲师部。公司运作起来以后,他就以销售股票教学软件为名,对外宣称公司有强大的讲师团的实力,能够帮客户推荐股票,号称能够在短时间内有高额的收益。通过这种方式来诱使客户上交服务费、咨询费,从而来骗取客户的钱财。”在实施诈骗过程中,为了骗取受害人信任,团队中有详细的话术单,叫做"配合会场邀约话术"。运用"特邀有实战经验的国际操盘手老师"、"今天免费授课"、"名额有限"等话术,夸大其词。如果客户对于业务员身份提出怀疑,他们则以"投资市场赚钱是硬道理,我的身份不重要,重要的是能不能帮到你"、"我之前就是在操盘手做的,现在跳升龙头企业,所以才有你的联系电话"等话术欺骗的方式蒙混过关。看看新闻Knews记者了解到,该公司主要授课方式为网络平台的直播,并设立了一个叫XXXXX的微信公众号配合发布讯息,而在2017年8月16日,该公众号暂停了更新。


令人喷饭的是,罪犯们还成立了专门的"上拽团队",对客户进行二次诈骗。其通过宣称有更高级别的股票专家团队指导操作,可获取"强势"股、"黑马"股等内幕信息,诱使被害人升级服务,从而骗取更高金额的咨询费,将客户一步步引入他们的陷阱。这种做法,在他们的话术中名曰"上拽",即将一次被骗的客户上拽到二次。而在被害人发现被骗要求退款时,他们则拖延、拒绝退款甚至直接不予联系。虹口区人民检察院牟检察官:“在客户一次上当以后,有些客户可能觉得短期之内收益不是特别高,在公司里还有一个‘上拽团队’。什么叫‘上拽团队’呢?就是一个二次诈骗的团队。针对首次交过钱的客户,宣称有更高级别的专家来推荐股票,能推荐内幕、黑马股,能够在短时间内获取更高的收益。通过这种方式让客户二次上当受骗。主要是这样一种犯罪手法。”


事实上,罪犯提到的"强势"股、"黑马"股根本子虚乌有。所谓的能够有更高收益的炒股方式,都是被害人从其他各大平台东拼西凑剽窃而来的信息。而被害人实际上并没有相关的从业资格与从业经验,他们的受教育程度甚至还没有部分股民来得高。“所谓的内幕、黑马是完全不存在的。因为可以从被告人的学历可以看出,大多数的被告人的学历都是小学文化,甚至可能连小学文化都没有,他们都没有金融从业经验。那他们所推荐的股票是哪里来的呢?是从各大财经网站,包括在各大股票咨询专家的公众号里,看到的这些股票,他们就直接顺手牵羊拿过来,就推荐给了他们这些客户,所谓自己研究出来的股票。所以,这个股票的推荐是有很大的随机性的,并不是他们所说的黑马股或者强势股。”


罪犯虚构了专家身份、虚构了炒股收益的实例,通过虚构事实的方式,诱使客户交付了会员费、服务费等相关财物,因此司法机关将此犯罪行为认定为了诈骗罪。调查中发现:由于电话诈骗随机性和网络直播的便捷性,本案的被害人来自全国各地。涉案金额高达五千多万,上百余位客户受骗。检察官表示,受害人的年龄偏高,基本在50岁以上。一部分老股民在意识到自己被骗以后,出于好面子的心理,选择了沉默;还有一部分老年人,甚至将自己的养老钱用来支付了咨询费和服务费,损失惨重。有一位受害人在给检察官的报案信中感叹道,自己在被骗后几天几夜睡不着觉,而在得知案件侦破后,又是高兴得几天几夜睡不着觉。


“被害人的损失还是挺严重的。这个案子涉及到全国多个省市,不仅是上海市,在外省市的客户也上当受骗了。因为他们的电话是随机拨打的,他们有一个专门的电话系统,这个电话系统,全国各地的电话号码都有的。通过随机拨打电话的方式,能够吸引全国各地的客户来上当。所以这个案子的案值金额是有差不多五千万余元,客户也是有上百个人,每个人被骗的金额也是比较大的。”检察官提醒,在接到陌生电话推荐股票软件的时候,投资人切记要多长个心眼,切勿因贪图在短期内收获高额利益而掉以轻心。需要证券投资咨询的相关服务时,一定要找正规的具有从业资格的咨询机构与人员。“回顾这个案子而言,这个案子的欺骗手法,如果你去深入地研究一下,还是比较容易能够识破它的谎言的。所谓天上也不会掉馅饼,如果这些人能够从黑马股、内幕股中获取收益的话,他也不需要通过赚取咨询费、服务费这种方式来盈利。所以,大家其实在接到这种陌生的推荐股票软件的电话的时候,还是要多长一个心眼。对于陌生电话,也是要谨慎一点。”


“其次,各位投资者也要注意,因为证券投资咨询是有一定门槛的,需要证监会批准才能够从事证券投资咨询业务的。首先,从事证券投资咨询的人必须要有资质,有一定的从业资格。其次,必须要在一家有从业资质的机构里任职。符合这两个条件,他才能进行证券投资咨询活动。所以,如果是没有资质的人来跟您说他可以来推荐股票的话,那您就要长个心眼了。”目前,此案中的17名罪犯已被法院判处了有期徒刑1年到有期徒刑14年6个月不等,主犯汪某被处以了14年6个月的有期徒刑。(看看新闻Knews记者:宣克炅 编辑:范燕菲)